集團(tuán)如何使用Treasury財資管理系統(tǒng)軟件管理集團(tuán)公司的資金流動性？CFO財務(wù)總監(jiān)如何有效管理集團(tuán)現(xiàn)金和資金流，套保對沖風(fēng)險和利用閑余資金投資投機(jī)獲取額外收益？

2018-12-13 / 已閱讀：7820 / 上海邑泊信息科技

集團(tuán)公司CFO采用集中式Treasury資金流動性管理方案的時候，集團(tuán)資金運(yùn)營部使用資金管理系統(tǒng)集中運(yùn)營了子公司所有在貨幣市場短期借貸、長期債務(wù)投融資、場外柜臺利率衍生品、外匯現(xiàn)貨、外匯期權(quán)、商品現(xiàn)貨、商品期貨、商品期權(quán)、融資融券、回購與逆回購的金融工具交易合同，及付款支付、應(yīng)收應(yīng)付賬款、收款管理現(xiàn)金流，銀行實際支付流水。

CFO首席財務(wù)官通過財資資金管理軟件管理子公司之間信用授信和風(fēng)險敞口，金融交易合同流水明細(xì)現(xiàn)金流集中Netting后，經(jīng)過集中式Treasury再與外部交易對手方管理信用授信和風(fēng)險敞口。

每日工作開始時，集團(tuán)Treasury資金運(yùn)營部集中現(xiàn)金賬戶按計劃劃撥現(xiàn)金到子公司賬戶現(xiàn)金池，用于當(dāng)日正常業(yè)務(wù)運(yùn)營。每日結(jié)束后，將子公司賬戶現(xiàn)金劃回集團(tuán)Treasury集中現(xiàn)金賬戶，并可在貨幣市場購買隔夜拆借借款。

集團(tuán)資金運(yùn)營部在使用資金管理系統(tǒng)公司內(nèi)部銀行管理子公司資金往來業(yè)務(wù)時，使得子公司之間支付款項時，不需要實際現(xiàn)金，只需在資金管理軟件信用授信金額內(nèi)做虛擬支付，然后每日結(jié)束后，做多級中央交易對手方清算，將子公司間批量支付關(guān)系分解為子公司與上級及集團(tuán)Treasury集中現(xiàn)金賬戶之間的少量現(xiàn)金支付關(guān)系。節(jié)省子公司間現(xiàn)金支付占用現(xiàn)金的資金成本。

公司內(nèi)部商品流通和庫存經(jīng)過資金管理系統(tǒng)集中數(shù)據(jù)后，可以得到整體風(fēng)險敞口及在時間軸上的預(yù)計分布，方便集團(tuán)資金運(yùn)營部集中選擇對沖金融工具在期貨、期權(quán)、外匯衍生品、利率衍生品上集中頭寸后對沖，最大化降低集團(tuán)整體的市場風(fēng)險，并可適量集中使用信用衍生品對沖關(guān)鍵交易對手方信用風(fēng)險。

套期保值對沖完盡可能多的風(fēng)險后，集團(tuán)公司整體財務(wù)報表會更加穩(wěn)定，基于穩(wěn)定的未來財務(wù)現(xiàn)金流及其延續(xù)的duration期限結(jié)構(gòu)，可以更好地設(shè)計決策采用合適的融資工具補(bǔ)足負(fù)向現(xiàn)金流，及利用正向現(xiàn)金流，規(guī)劃與期期限結(jié)構(gòu)匹配的投資計劃進(jìn)行合適的資本投資，比如投資于債券、股權(quán)的常規(guī)投資，VC、天使的戰(zhàn)略投資和股票、期貨的投機(jī)，最大化利用資本，加速集團(tuán)整體擴(kuò)張和增長。

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