供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)是什么？

2022-8-29 / 已閱讀：926 / 上海邑泊信息科技

供應(yīng)鏈上下游資金流形成了往來帳，比如進貨單的貨款分離形成了應(yīng)付款或者預(yù)付款短期借貸關(guān)系，銷售單的貨款分離形成了應(yīng)收款或者預(yù)收款短期借貸關(guān)系，在此基礎(chǔ)上設(shè)計的供應(yīng)鏈金融貸款產(chǎn)品則具有對沖既有往來帳風險敞口的功能，整體上是降低供應(yīng)鏈金融風險的。長周期工藝生產(chǎn)活動則會形成另一種長期的資金風險敞口，按此時間期現(xiàn)、投資現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)、投資現(xiàn)金流金額設(shè)計的長期貸款或者企業(yè)債券，也是起到對沖既有實體業(yè)務(wù)風險敞口的功能，降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風險。供應(yīng)鏈金融通過以產(chǎn)業(yè)鏈實際供應(yīng)鏈中erp和進銷存的資金流既有風險敞口的結(jié)構(gòu)、期現(xiàn)和規(guī)模為基礎(chǔ)設(shè)計出能夠最大化對沖該風險敞口的金融工具及組合，來達到降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風險，為企業(yè)更快和更穩(wěn)地在產(chǎn)業(yè)鏈里發(fā)會價值保駕護航。常見的基礎(chǔ)金融工具有：債務(wù)融資、債務(wù)投資、貨幣市場、外匯交易、貨幣對沖衍生品、股權(quán)、股票、商品、期貨、期權(quán)、證券回購、逆回購、支付結(jié)算、資金池等。

多種不同的工作流管理系統(tǒng)可以應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，比如：審核結(jié)算硬編碼審批流，靜態(tài)數(shù)據(jù)變更審批與審計，交易與電子轉(zhuǎn)賬按金額規(guī)則審批，交易與電子轉(zhuǎn)賬按用戶組審批，供應(yīng)鏈金融工具結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品按用戶組審批和工作流模擬器等。供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)針對不同的業(yè)務(wù)場景使用不同的工作流，完成整個供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)協(xié)作工作，比如：供應(yīng)鏈金融工具錄入，金融業(yè)務(wù)合同和交易審核，供應(yīng)鏈金融交易生效，金融交易財務(wù)入賬，供應(yīng)鏈金融報表生成，供應(yīng)鏈往來賬查詢，供應(yīng)鏈金融上下游對賬等。

(1).審核結(jié)算硬編碼審批流

在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，審核結(jié)算業(yè)務(wù)流程相對固定，主要由錄入、復(fù)核、審核、指令、結(jié)算五大步驟組成，每個步驟都涉及到非常復(fù)雜的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)邏輯、入賬和報表處理細節(jié)，并有可能影響到后面的往來賬對賬，因此這種場景使用了硬編碼的審批與工作業(yè)務(wù)流程。

錄入一個交易的時候，會根據(jù)最新的價格、利率、匯率、參數(shù)計算出交易明細的金額、費用、本金、利息、公允價值等供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，該步驟除了支持人工操作外也支持批處理自動運行。

交易錄入完畢后，通常由另一個人員進行復(fù)核，確認交易的各項金融數(shù)據(jù)計算是正確和預(yù)期的。

審核人員接著決定是審核通過該筆交易還是駁回交易，審核通過后會計算更新一些影響到財務(wù)入賬、報表、往來賬及銀行對賬單的數(shù)據(jù)。

工作流審核通過后，后臺人員可以將1筆或多筆交易合并發(fā)出結(jié)算工作流指令。

結(jié)算人員可以將1條結(jié)算工作流指令全部執(zhí)行結(jié)算或者分割選擇不同的結(jié)算方法分開結(jié)算。

(2).靜態(tài)數(shù)據(jù)變更審批與審計

在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，可以開啟靜態(tài)數(shù)據(jù)變更審批與審計功能。對于靜態(tài)數(shù)據(jù)的任何變更，比如：業(yè)務(wù)單位、貨幣配置、銀行賬號、資金池配置、財務(wù)入賬套帳、入賬模板規(guī)則、報表排版及生成規(guī)則、往來賬風險管理限額、銀行自動對賬規(guī)則等，都可要求另外一個不同人員審核通過后再生效，并記錄所有供應(yīng)鏈金融靜態(tài)數(shù)據(jù)歷史變更記錄，用于后續(xù)審計需要。

(3).交易與電子轉(zhuǎn)賬按金額規(guī)則審核

在大型復(fù)雜集團企業(yè)，供應(yīng)鏈金融交易和電子轉(zhuǎn)賬金額大小的不同往往需要不同級別管理人員的審批。在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中定義不同級別人員審批最大金額的權(quán)限，并在實際業(yè)務(wù)流程執(zhí)行中選擇正確的管理人員執(zhí)行審核是這類金融業(yè)務(wù)規(guī)則審批流程常見的業(yè)務(wù)需求場景。

(4).交易與電子轉(zhuǎn)賬按用戶組審核

在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，也有業(yè)務(wù)場景需求，對于交易和電子轉(zhuǎn)賬工作流，需要多個用戶組或角色按順序分別審閱批準，才能最終執(zhí)行和入賬該筆交易或電子轉(zhuǎn)賬。有的時候需要該組或這個角色多個用戶都同意才能執(zhí)行最終交易。而該組或角色中的任意用戶人員都可執(zhí)行一人次的審批，但只要一個人駁回，該筆交易或電子轉(zhuǎn)賬則會被終止執(zhí)行，直到修改溝通后再次完整執(zhí)行完畢整個審批流程。

(5).結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品按用戶組審批

在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，為了控制風險，復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合，比如外匯+現(xiàn)貨、期貨+現(xiàn)貨、期權(quán)+外匯遠期+商品現(xiàn)貨等等，需要多個用戶組或角色按順序分別審閱批準，才能最終執(zhí)行該筆結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合。有的時候需要該組或這個角色多個用戶都同意才能執(zhí)行最終結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合。而該組或角色中的任意用戶人員都可執(zhí)行一人次的審批，但只要一個人駁回，該結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合則會被終止執(zhí)行，直到修改溝通后再次完整執(zhí)行完畢整個審批流程。

(6).工作流模擬器

在一個復(fù)雜的供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，流程圖可以形象地描述工作流中人員協(xié)作與工作任務(wù)流動的關(guān)系，方便供應(yīng)鏈金融管理人員溝通和管理供應(yīng)鏈的正常運營。在一個創(chuàng)新驅(qū)動的供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)中，技術(shù)、業(yè)務(wù)、工藝、流程每天都在變化和調(diào)整，而這些復(fù)雜的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的非線性動力學系統(tǒng)，無法通過精確的數(shù)量模型和公式來預(yù)測變化調(diào)整后對供應(yīng)鏈的沖擊影響，因此除了經(jīng)驗豐富的供應(yīng)鏈金融管理人員可以做出大致“正確”的判斷決策外，沒有一個合適的金融量化分析工具幫助管理者分析和優(yōu)化供應(yīng)鏈金融結(jié)構(gòu)關(guān)系。

供應(yīng)鏈金融工作流模擬器設(shè)計初衷，就是通過構(gòu)建現(xiàn)有的流程、設(shè)計中的流程、預(yù)計實施后的流程的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、任務(wù)流通關(guān)系、任務(wù)處理速率參數(shù)等初始配置項，使用計算機模擬的技術(shù)，動態(tài)演化和觀察可能發(fā)生的情況，并可在模擬過程之中做適當人為干預(yù)，讓供應(yīng)鏈金融管理人員提前預(yù)知供應(yīng)鏈金融流動性結(jié)構(gòu)在各種極端情況下不同部分壓力變化情況、資金債務(wù)積壓情況，并發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融資金流動過程中的瓶頸、薄弱點、關(guān)鍵資源、冗余流程和資源，為后續(xù)做出合理規(guī)劃與供應(yīng)鏈金融架構(gòu)調(diào)整提供量化依據(jù)。

將數(shù)量分析技術(shù)與供應(yīng)鏈金融管理人員豐富的經(jīng)驗結(jié)合起來，可以更科學地做出合理決策，降低供應(yīng)鏈金融結(jié)構(gòu)調(diào)整對金融系統(tǒng)沖擊的負面影響，并放大正面影響。

供應(yīng)鏈金融工作流模擬器通過繪制矩形、連線、折現(xiàn)、曲線來設(shè)計流程，圖形界面和模擬器集成后，將不同結(jié)點的連接關(guān)聯(lián)關(guān)系同步到模擬器，同時也要根據(jù)時間變化節(jié)律動態(tài)顯示模擬器里不同金融工具資金流動性的動態(tài)變化。

上一篇：智能機器企業(yè)erp如何通過元宇宙實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和數(shù)字化管理？
下一篇：智能汽車元宇宙合同管理系統(tǒng)是什么？