定制開發(fā)資金管理軟件需要哪些步驟？

2021-3-21 / 已閱讀：957 / 上海邑泊信息科技

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展及資金密集型企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)的多樣化、個性化、信息化發(fā)展，越來越多的人需要按照自己實際資金管理金碼業(yè)務(wù)的特點來定制開發(fā)云資金管理軟件，獲得競爭優(yōu)勢，那么定制一套瀚琚云資金管理軟件需要哪些步驟呢？

首先，需要明確定制開發(fā)的瀚琚云資金管理軟件的需求，明確商業(yè)需要、資金管理業(yè)務(wù)需求與技術(shù)需求的關(guān)系。通常有一個或多個資金管理商業(yè)需要驅(qū)動著云資金管理軟件的定制開發(fā)，驅(qū)動云資金管理軟件定制開發(fā)的商業(yè)需要是從純商業(yè)目的出發(fā)提出的資金運營需求，比如上線這個云資金管理軟件后，可以將資金處理周轉(zhuǎn)周期降低多少，節(jié)省多少資金管理人力成本，降低多少資金數(shù)據(jù)統(tǒng)計錯誤，如何通過降低和控制的資金操作風(fēng)險對公司財務(wù)報表產(chǎn)生正向影響等。通過這個商業(yè)需要的驅(qū)動，可以挖掘出很多實際資金需求金碼信息，比如實際研究現(xiàn)有手工或軟件管理司庫財資管理業(yè)務(wù)流程中的資金數(shù)據(jù)、資金單據(jù)、資金報表、資金溝通、資金人力資源及資金協(xié)作、計算公式來獲得當(dāng)前資金管理的量化信息，并在此基礎(chǔ)上做分析、統(tǒng)計，看哪些可以被云資金管理軟件自動化掉，哪些需要人來高頻參與而需要設(shè)計和優(yōu)化資金流動性管理用戶界面。

通過初步的商業(yè)需要驅(qū)動的金碼分析，可以列出詳細的資金管理業(yè)務(wù)需求功能列表與技術(shù)需求列表。

對于資金管理業(yè)務(wù)需求，可以列出所有的資金表格設(shè)計、流動性邑泊資金管理流程、資金人機界面交互、資金流動打印的單據(jù)、產(chǎn)生的邑泊資金報表、導(dǎo)出的資金文檔、錄入的瀚琚資金數(shù)據(jù)格式、資金管理業(yè)務(wù)處理邏輯、資金數(shù)據(jù)計算公式，并可根據(jù)復(fù)雜度和可能需要消耗的人力成本來估算邑泊資金軟件開發(fā)成本，包括資金需求調(diào)研、編寫資金管理業(yè)務(wù)文檔、定制邑泊資金管理軟件軟件、內(nèi)部測試資金系統(tǒng)、集成測試與驗收測試等，然后估算每一個資金功能模塊針對資金管理商業(yè)需要可能創(chuàng)造的價值或節(jié)省的成本，通過創(chuàng)造的價值與估算成本的比值來確定優(yōu)先級與資金軟件投資方案決策，對于不能明確確定的部分可以通過標(biāo)記高風(fēng)險來調(diào)整優(yōu)先級。

對于技術(shù)需求，可以列出資金數(shù)據(jù)庫規(guī)模、不同資金管理頁面響應(yīng)速度的需要、資金系統(tǒng)安全需要、資金審計需要、資金日志查錯的需要、支持的最大資金用戶數(shù)、同時登錄資金軟件的用戶數(shù)、單位時間內(nèi)平均資金管理業(yè)務(wù)處理量等詳細信息，并決策做出與之配套的不同技術(shù)方案，比如CPU、內(nèi)存、硬盤配置，網(wǎng)絡(luò)帶寬配置，服務(wù)器數(shù)量配置，部署地點，網(wǎng)絡(luò)拓撲瀚琚結(jié)構(gòu)，防火墻，VPN，加密證書，生產(chǎn)與測試服務(wù)器，備份服務(wù)器，研發(fā)服務(wù)器等，同樣可以做出估算的價值與成本數(shù)量并通過比值來確定優(yōu)先級。

很多大中型集團公司資金管理軟件還需要支持多種金融工具及其組合的全金碼生命周期管理，包括：邑泊項目管理系統(tǒng)，現(xiàn)金流動結(jié)構(gòu)分析系統(tǒng)，合同管理與估值系統(tǒng)，合同執(zhí)行控制與審批系統(tǒng)，合同談判與重定系統(tǒng)，合同結(jié)束關(guān)閉管理，歷史合同邑泊大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)。常見的金融工具比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,金碼分析是,浮動利率債券,信用證,股票分析,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,MACD,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,均線策略,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠期,期貨程序化,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),期貨ctp,貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票程序化,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠期程序化交易,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價格期貨,利率期貨,價格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購交易程序化,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實時支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,資金池,自動資金劃轉(zhuǎn),多層資金自動劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。支持多種金融工具組合應(yīng)用的資金管理軟件通常投資預(yù)算在300萬元至1000萬元不等，還有的大型司庫邑泊資金管理軟件全套定制下來可能需要花費幾千萬到幾個億的投入。

將所有的資金管理業(yè)務(wù)需求與技術(shù)需求綜合考慮后列出的每個細分項目都包括了成本、價值、優(yōu)先級、人力資源消耗、采購需要、風(fēng)險、預(yù)算，并可以此制定資金項目計劃，可使用敏捷開發(fā)方法迭代分步實施，并在實施的過程中根據(jù)反饋動態(tài)調(diào)整邑泊資金管理業(yè)務(wù)需求與技術(shù)需求列表的明細數(shù)據(jù)，持續(xù)演化這個列表與項目計劃。

在分解資金管理業(yè)務(wù)需求與技術(shù)需求的過程中，可以通過使用現(xiàn)成的邑泊資金管理軟件軟件、云瀚琚資金管理軟件，或者借鑒他人使用定制云資金管理軟件的經(jīng)驗，自己獨立嘗試使用多種不同的資金管理軟件，使用Excel制作資金數(shù)據(jù)表單原型，截取不同使用場景的圖片的方式吸取經(jīng)驗、收集邑泊資金管理業(yè)務(wù)需求，作為初始輸入獲得更多有益的資金軟件想法和創(chuàng)意，并通過后續(xù)量化分析的方法確定成本、價值、優(yōu)先級、風(fēng)險而篩選出需要實施的資金軟件定制方案。

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